Este 2025, es importante que conozcas cómo el Servicio de Administración Tributaria (SAT) supervisa los movimientos de dinero en tarjetas de débito en México, así que quédate para conocer estos datos.
¿Existe un límite para el saldo en tarjetas de débito?
Aunque no hay un límite específico para el saldo total que puedes tener en tu cuenta bancaria, las instituciones financieras están obligadas a reportar ciertos movimientos al SAT.
¿Cómo se clasifican las cuentas bancarias según la Ley de Instituciones de Crédito?
La Ley de Instituciones de Crédito establece que las cuentas bancarias en México se dividen en cuatro niveles. Cada nivel tiene límites específicos sobre los montos que puedes manejar sin que el SAT intervenga:
- Nivel 1: Estas cuentas suelen ser de bajo perfil y están sujetas a límites estrictos sobre los montos que pueden recibir. Generalmente, no requieren una verificación exhaustiva del usuario.
- Nivel 2: Ofrecen mayor flexibilidad, pero los bancos deben solicitar cierta documentación básica.
- Nivel 3: Permiten manejar cantidades más grandes, pero requieren una verificación completa de identidad y actividad económica.
- Nivel 4: Son cuentas para usuarios con movimientos considerables, y los bancos tienen la obligación de reportar depósitos y transferencias que superen ciertos montos establecidos.
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